Încălcarea regulilor financiare de către cea mai mare platformă de schimb cripto, Binance, a atras atenția autorităților. Platforma a amestecat zilnic fondurile utilizatorilor cu cele ale companiei.
Amestecul fondurilor în conturile Silvergate Bank
Potrivit Reuters, Binance, cea mai mare platformă de schimb cripto, a amestecat miliarde de dolari din fondurile utilizatorilor cu veniturile sale în 2020 și 2021. Acest lucru a fost confirmat de trei surse care cunosc situația. Mai mult, platforma a recunoscut anterior că a amestecat în mod eronat fondurile consumatorilor cu rezervele de B-token.
Amestecul fondurilor a avut loc aproape zilnic în conturile deținute la banca prietenoasă cu criptomonedele, Silvergate Bank, cu sediul în SUA. Suma fondurilor se ridica la miliarde de dolari, conform unui insider cu cunoștințe directe despre finanțele grupului Binance.
newsletter crypto bully
CryptoBully este un Newsletter marca Cryptonita unde incercam sa abordam subiectul crypto cu o tenta mai pozitiva – Subscribe si hai cu noi.
Nerespectarea regulilor financiare din SUA
Binance nu a reușit să respecte regulile financiare din SUA care cer păstrarea separată a banilor clienților față de conturile companiei. Exista o lipsă de controale interne pentru a diferenția fondurile clienților de veniturile companiei.
Reuters nu a verificat cifrele exacte sau frecvența, însă a analizat o înregistrare bancară datată 10 februarie 2021, care arăta că Binance a amestecat 20 de milioane de dolari din fonduri corporative cu 15 milioane de dolari dintr-un cont care a primit bani de la clienți.
Binance sub lupa regulatorilor din SUA
Binance a fost supusă unui control regulator mai strâns din partea autorităților din SUA. În martie, CFTC din SUA a dat în judecată Binance și CEO-ul Changpeng “CZ” Zhao pentru încălcarea legilor privind produsele de bază și operarea unei burse ilegale de derivate. DOJ investighează de asemenea Binance pentru mai multe aspecte, inclusiv încălcarea sancțiunilor împotriva Rusiei.
Președintele SEC, Gary Gensler, a declarat anterior că multe schimburi cripto nu respectă legile care cer brokerilor-dealeri înregistrați să separe banii clienților de activele corporative. SEC a intentat acțiuni împotriva multor firme și schimburi cripto, dar nu a luat nicio acțiune împotriva Binance. Gensler a dezvăluit că “Modelele lor de afaceri tind să se bazeze pe luarea de bani de la clienți, amestecându-le”.
Între timp, CEO-ul Binance a continuat să respingă aceste rapoarte ale Reuters, spunând că acestea au omis fapte critice și detaliile menționate sunt false. Patrick Hillman, directorul de comunicare al Binance, a demontat raportul Reuters pe Twitter, afirmând că povestea este “slabă” și are “zero dovezi”.