Aveți crypto? Atenție, UE vă supraveghează! AMLA, noul “gardian” al criptomonedelor în Europa.
Miercuri, o zi semnificativă pentru sectorul criptomonedelor în Uniunea Europeană. Consiliul UE și Parlamentul European au ajuns la un acord privind înființarea Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor și Finanțării Terorismului (AMLA). Această mișcare, conform unui comunicat oficial, deschide calea pentru o supraveghere mai strictă asupra entităților cu risc ridicat din sectorul financiar, inclusiv furnizorii de servicii de crypto.
Înființarea AMLA
Noua autoritate, finanțată din bugetul UE, va colabora îndeaproape cu autoritățile naționale pentru a întări mecanismele de supraveghere. Va avea un rol crucial în coordonarea unităților de informații financiare și va sprijini supravegherea sectorului nefinanciar.
Competențe Extinse
AMLA nu va ezita să impună sancțiuni pecuniare în caz de nerespectare a regulilor, având competențe asupra anumitor instituții de credit și financiare, inclusiv cele care operează cu criptomonede.
Supravegherea Transfrontalieră
Autoritatea va avea grijă de selecția instituțiilor cu risc ridicat care operează în mai multe state membre. Echipele de supraveghere ale AMLA vor efectua evaluări și inspecții asupra până la 40 de grupuri și entități în prima etapă.
Rolul în Sectorul Nefinanciar
Pentru sectorul nefinanciar, AMLA va oferi sprijin și va investiga încălcările, fără a avea însă un rol obligatoriu. Va fi posibilă formarea voluntară a unui colegiu pentru entitățile nefinanciare cu activitate transfrontalieră.
Monitorizarea Politicilor Interne
AMLA va verifica dacă entitățile selectate respectă politicile de înghețare a activelor și confiscare, ca parte a sancțiunilor financiare.
Structura Organizațională
AMLA va avea un consiliu general, cu reprezentanți din toate statele membre, și un consiliu executiv pentru conducere, format din președintele Autorității și cinci membri independenți.
Mecanism de Denunțare a Neregulilor
Acordul introduce un mecanism consolidat de raportare a neregulilor, axându-se pe rapoartele din sectorul financiar și posibilele raportări din partea angajaților autorităților naționale.
Încheierea și aprobarea acordului provizoriu sunt pașii următori, urmând ca textele să fie adoptate oficial de Consiliu și Parlamentul European. Această inițiativă marchează un pas important în reglementarea și supravegherea pieței crypto în UE, subliniind angajamentul blocului pentru un sector financiar mai sigur și mai transparent.
newsletter crypto bully
CryptoBully este un Newsletter marca Cryptonita unde incercam sa abordam subiectul crypto cu o tenta mai pozitiva – Subscribe si hai cu noi.