Binance, unul dintre cele mai importante exchange-uri crypto la nivel mondial ca volum de tranzactionare, a respins afirmatiile potrivit carora ar fi fost folosit pentru spalarea a cel putin 2,35 miliarde de dolari.
Binance, compania in crestere rapida, are un mecanism puternic de limitare a expunerii la frauda, la pietele dark net si la escrocherii, potrivit lui Price si Gambaryan, care folosesc instrumentele de analiza blockchain ale Chainalysis si Elliptic.
Binance a publicat 50 de pagini de schimburi de e-mailuri intre echipa sa de informatii si Reuters, in care se discuta despre recuperarea a 5,8 milioane de dolari in urma bresei Ronin si despre cooperarea in mai multe cazuri de frauda. Schimbul de e-mailuri reafirma confuzia reporterului intre expunerea “indirecta” si “directa” la pietele dark net.
Potrivit datelor Chainalysis, 0,15% din toate tranzactiile cu cryptomonede in 2021 au fost legate de un comportament ilicit. In schimb, Organizatia Natiunilor Unite considera ca intre 2% si 5% din monedele FIAT sunt asociate cu un anumit tip de activitate infractionala.
Cei de la Binance s-ar putea sa nu fi fost destul de rigurosi in ceea ce priveste spalarea banilor
Potrivit Reuters, in ianuarie 2022, Binance a continuat verificarile privind spalarea banilor asupra clientilor sai pana la jumatatea anului 2021, in ciuda avertismentelor exprimate de catre directorii de afaceri de rang inalt cu cel putin trei ani mai devreme. Binance a raspuns la acest articol spunand ca a contribuit la crearea unor standarde mai puternice in industrie si ca raportarea era “extrem de depasita”. Binance solicita utilizatorilor noi si existenti sa prezinte acte de identitate din august 2021.
Binance, care are aproximativ 120 de milioane de utilizatori la nivel global, efectueaza tranzactii crypto in valoare de sute de miliarde de dolari in fiecare luna. In luna mai, industria a avut o scadere semnificativa, intreaga sa valoare scazand cu un sfert, la 1.3 de trilioane de dolari.
Cryptomonedele si spalarea de bani
Potrivit unor cercetari recente ale Thomson Reuters, se asteapta ca capitalizarea totala a pietei cryptomonedelor sa se apropie acum de 3 trilioane de dolari. Potrivit lui Evgeny Likhoded, fondator si director executiv al Clausematch, o crestere atat de rapida a popularitatii si magnitudinii indica faptul ca piata crypto ridica acum noi probleme.
Repercusiunile nerespectarii reglementarilor privind combaterea spalarii banilor pentru companiile crypto ar putea include refuzul unei licente de functionare, determinand o firma sa se relocheze sau sa se inchida. In cazul in care se constata ca nu s-au efectuat controale, organizatiile vor trebui, aproape sigur, sa efectueze lucrari de remediere manuale ample.
Autoritatile de reglementare emit in mod obisnuit orientari privind riscurile AML in diferite jurisdictii, ceea ce ajuta firmele sa anticipeze potentialele domenii de neconformitate.